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[NEW] 2016/08/13

中国(中華人民共和国)の銀行口座が凍結された場合の解除方法 中国(中華人民共和国)の銀行口座が凍結された場合の解除方法

(中国で開設した銀行口座が凍結された場合の凍結の解除方法)

Tags: [中国旅行記], [中国銀行口座], [中国語], [海外通販]





● 2015/01 追記 中国で開設した銀行口座が凍結された

 中国人民銀行が公布した
2011年第17-19号 中国人民銀行文告(総第332-334号) の指導意見の影響で、銀行口座が凍結されてしまいました。
 偽造身分証で開設された口座や、マネーロンダリング等の防止が目的っぽい。

 リンク切れなので
Internet Archiveの WayBackMachineのリンク

 外国人(中国の非居住者)は身分証明の再確認が必要です。
 銀行口座の凍結を解除する為には中国の銀行のカウンターに本人が赴き身分証明書の確認が必要となります。

※凍結されたまま放置して口座没収になるまでの猶予期間はどれくらいかな?
 日本の銀行や郵貯は凍結されていなくても最終の入出金から 10年間口座に利息以外の動きが無かったら郵便による通知の後に休眠口座になる規定が有ります。

 中国からだと Internet Archiveにアクセス出来なくて銀行員に説明する時に不便だったので主要部分のコピペ。
中国人民銀行

2011年第17-19号 中国人民银行文告(总第332-334号) 2011-12-25 17:41:25
中国人民银行文告 GAZETTE OF PEOPLE′S BANK OF CHINA
12月5日   2011年 第17-19号 (总第332-334号)

个人人民币银行存款账户相关身份信息
真实性核实工作的指导意见

银发[2011]254号

中国人民银行上海总部,各分行、营业管理部,各省会(首府)城市中心支行,深圳市中心支行;国家开发银行,各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行,中国邮政储蓄银行:

现就全国存量个人人民币银行存款账户相关身份信息真实性核实工作(以下简称核实工作)提出以下指导意见。

一、核实工作的总体要求
(一)总体目标。
到2013年12月底,各银行业金融机构(以下简称银行)应全面完成核实工作,实现在行内业务系统中标识、查询、统计核实结果,依法对存款人使用伪造、变造身份证件开立的虚假银行账户、假名银行账户、匿名银行账户进行清理,依法中止为身份不明的存款人提供服务。

二、明确核实工作任务

(三)核实范围。

1.2007年6月30日(含)以前开立且尚未通过联网核查公民身份信息系统(以下简称联网核查系统)核查,或未向公安等身份证件发证部门核实,或未经第二代居民身份证阅读机具鉴别的个人人民币银行存款账户的存款人及其代理人的身份信息;

2.2007年6月30日以后开立,且开户证明文件为非居民身份证的个人人民币银行存款账户的存款人及其代理人的身份信息。

上述身份信息统称为存量个人人民币银行存款账户相关身份信息。

个人人民币银行存款账户包括目前尚未销户的个人人民币银行结算账户、个人人民币活期储蓄账户、个人人民币定期存款账户、个人人民币通知存款账户等各类人民币银行账户。

个人人民币银行存款账户三年(含)以上未发生任何交易的,可以暂不纳入此次核实工作。银行应标识此类账户,并在存款人办理业务时,先对账户相关身份信息进行核实后再办理业务。

 ~~~ 略 ~~~

(十二)对港澳台及外国人身份证件信息的核查。

存款人开户资料中留存的开户证明文件为港澳居民来往内地通行证、台湾居民来往大陆通行证或者其他有效旅行证件、外国人永久居留证、边民出入境通行证、外国人护照复印件的,银行应协商公安部门或采取其他合法措施对账户相关身份信息进行核查,也可以要求存款人提供其在中国境内(不含港澳台地区)的外国人居留证或者外国人临时居留证、机动车驾驶证等进行辅助核实。

经核查,如信息相符的,可以认为账户相关身份信息为真实;如姓名、身份证件号码和照片存在一项或多项不一致的,作为疑义身份信息进一步核实。


● 2016/08 追記 凍結された銀行口座の凍結を解除してきた

 中国に用事が出来たのでついでに凍結された銀行口座の凍結の解除手続きをしてきました。

 持ち物は
 ・古いパスポートの白黒コピー
  (銀行口座を開設した時に使用した身分証明書のパスポートは更新したので原本は有りません。万一の場合に備えてあらかじめコピーをとっておきました。)
 ・新しいパスポートの原本
 ・銀行のキャッシュカード
 ・インターネットバンキング用の USBセキュリティキー

 民生銀行で凍結の解除と、华夏銀行(華夏銀行)で身分証情報の更新を行いました。
 どちらも開設した支店以外の場所の支店の窓口で手続き出来ました。
 民生銀行の場合は北京で開設した口座についても大連の窓口で手続き出来ました。

 ・民生銀行 凍結されていたので身分証情報の更新手続きをして口座を復活させました。USBセキュリティキーも新しい物に更新しました。(今回の更新では USBセキュリティキーは無料でした)
  凍結された状態でも預金の内容は確認出来ましたが、預け入れも引き出しも出来ない状態でロックされていました。見るだけ可能な状態。
 ・华夏銀行 凍結されていませんでしたが、手続きをして身分証明書の情報を更新しました。小額の定期預金を解約して普通預金に組み入れして、その後 ATMで 100元未満の端数を残して預金を全額引き出しました。

 ・工商銀行 凍結されていませんでした。ATMで 100元未満の端数を残して預金を全額引き出しました。手続きをする時間が無かったので身分証明書の情報の更新はしていません。
 ・招商銀行 ATMで預金残高を確認したら 0元だったので、そのまま放置しました。
  (凍結されていたから 0元だったのか、本当に 0元だったのかは未確認)


●中国、中華人民共和国での代表的な 10大銀行
銀行名、英字の略称
中国銀行、BOC
工商銀行、ICBC
建設銀行、CCB
交通銀行、BOCM
農業銀行、ABC
招商銀行、CMB
民生銀行、CMBC
中信銀行、CCB
光大銀行、CEB
浦発銀行(浦友銀行)、SPDB

番外:
郵儲銀行、中国郵政儲蓄銀行(郵便局の銀行部門)、PSBC
华夏銀行/華夏銀行



Tags: [中国旅行記], [中国銀行口座], [中国語], [海外通販]

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